Een CAGR-formule maken in Excel

Leer hoe u de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CAGR) in Excel kunt berekenen met behulp van operators of verschillende Excel-functies.

CAGR staat voor Compound Annual Growth Rate, dat de jaarlijkse groeisnelheid (afgevlakte snelheid) van een investering elk jaar gedurende een bepaald interval meet. Stel dat u in 2011 aandelen heeft gekocht ter waarde van $ 100 en het is $ 400 waard in 2021, dan zou CAGR de snelheid zijn waarmee uw investering in die aandelen elk jaar groeide.

Aandelenmarkten zijn volatiel, de groei van een belegging kan van jaar tot jaar variëren. Het rendement op de investering kan stijgen of dalen. CAGR zorgt voor een soepel rendement van een investering alsof deze elk jaar met een evenwichtig tempo is gegroeid.

Hoewel er geen CAGR-functie is in Excel, zijn er verschillende manieren waarop u CAGR in Excel kunt berekenen. Dit artikel laat zien hoe u duidelijke en gemakkelijk te begrijpen CAGR-formules maakt met behulp van verschillende Excel-functies.

Hoe maak je een Samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CAGR) formule in Excel

Samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CAGR) is zeer nuttig voor zaken, financiële planning, financiële modellering en investeringsanalyse. De CAGR-formule berekent de jaarlijkse groei van een investering die kan worden gebruikt om te vergelijken met andere investeringen.

Om CAGR te berekenen, hebt u drie primaire inputs nodig: de startwaarde van een investering, de eindwaarde en het aantal perioden (jaren).

CAGR-formule

De syntaxis van de CARG-formule is:

CAGR =(Eindwaarde/Beginwaarde)1/n - 1

waar:

Eindwaarde – Eindsaldo van de investering aan het einde van de investeringsperiode.
Beginwaarde – Beginsaldo van de investering aan het begin van de investeringsperiode.
N – Aantal jaren dat u heeft geïnvesteerd.

CAGR berekenen in Excel

Nu u de rekenkunde achter samengestelde rente hebt geleerd, laten we eens kijken hoe u CAGR in Excel kunt berekenen. Er zijn 5 manieren om een Excel-formule te maken om CAGR te berekenen:

Rekenkundige operatoren gebruiken
RRI-functie gebruiken:
De POWER-functie gebruiken.
RATE-functie gebruiken.
De IRR-functie gebruiken.

CAGR berekenen in Excel met behulp van operators

De directe manier om CAGR te berekenen is door operators te gebruiken. Gebruik de bovenstaande generieke formule om CAGR te berekenen.

Laten we aannemen dat we verkoopgegevens hebben voor een bepaald bedrijf in de onderstaande spreadsheet.

In kolom A staan de jaren waarin de inkomsten zijn verdiend. Kolom B heeft de omzet van het bedrijf in het betreffende jaar. Met de CAGR-formule in Excel kunt u het jaarlijkse groeipercentage voor de omzet berekenen.

Voer de onderstaande formule in om CAGR te berekenen met de directe methode:

=(B11/B2)^(1/9)-1

In het onderstaande voorbeeld staat de startwaarde van de investering in cel B2 en de eindwaarde in cel B11. Het aantal jaren (periode) tussen het begin en het einde van de investeringsperiode is 9. Gewoonlijk begint elke investeringscyclusperiode het ene jaar en eindigt het volgende jaar, dus de eerste periode van de cyclus is in dit geval 2011 -2012 en de laatste cyclus is 2019-2020. Het totaal aantal geïnvesteerde jaren is dus '9'

Het resultaat is in decimale getallen, niet in percentages zoals hierboven weergegeven. Om het naar een percentage te converteren, gaat u naar het tabblad 'Home', klikt u op de vervolgkeuzelijst met 'Algemeen' in de groep Nummer en selecteert u de optie '% Percentage'.

Nu hebben we het samengestelde jaarlijkse groeipercentage dat '10,77%' is in cel B13. Dit is het enige afgevlakte groeipercentage voor de hele periode.

CAGR berekenen in Excel met behulp van de RRI-functie

De RRI-functie meet een periodieke equivalente rentevoet voor het rendement van een investering of lening over een bepaalde periode.

De rente wordt berekend op basis van de huidige en toekomstige waarde van de investering en de looptijd.

De syntaxis:

=RRI(nper,pv,fv)

nper – totaal aantal perioden (jaren)
pv – Dit specificeert de contante waarde van een investering of een lening (zelfde als de beginwaarde)
fv – Dit specificeert de toekomstige waarde van een investering of een lening (zelfde als de eindwaarde)

We hebben de waarde voor nper in cel A11, pv in cel C2 en fv in cel C11. Gebruik deze formule:

=RRI(A11,C2,C11)

De CAGR is '10,77%', wat zich in cel B13 bevindt.

CAGR berekenen in Excel met behulp van de POWER-functie

Een andere eenvoudige methode om de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CAGR) in Excel te berekenen, is door de POWER-functie te gebruiken. De POWER-functie vervangt de ^ operator in de CAGR-functie.

De syntaxis van de POWER-functie:

=VERMOGEN(getal,vermogen)

Argumenten van de POWER-functie:

nummer – Het is het basisgetal dat wordt gevonden door de eindwaarde (EV) te delen door de beginwaarde (BV) (EV/BV).
stroom – Het is om het resultaat te verhogen tot een exponent van één gedeeld door duur (1/aantal perioden (n)).

Nu zijn de argumenten op deze manier gedefinieerd om de CAGR-waarde te vinden:

=VERMOGEN(EV/BV,1/n)-1

Laten we de formule toepassen op een voorbeeld:

=VERMOGEN (C11/C2,1/A11)-1

Het resultaat:

CAGR berekenen in Excel met behulp van de RATE-functie

Rate-functie is nog een andere functie die u kunt gebruiken om CAGR in Excel te vinden. Als je naar de syntaxis van de RATE-functie kijkt, ziet het er misschien een beetje ingewikkeld uit met niet minder 6 argumenten, maar als je de functie eenmaal begrijpt, geef je misschien de voorkeur aan deze methode om de CAGR-waarde te vinden.

De syntaxis van RATE-functie:

=RATE(nper,pmt,pv,[fv],[type],[gissing])

Waar:

nper – Het totale aantal betalingstermijnen (de leentermijn).
Pmt (optioneel) – Het bedrag van de betaling die in elke periode is gedaan.
Pv – Dit is de contante waarde van de lening/belegging (beginwaarde (BV))
[Fv]– Dit specificeert de toekomstige waarde van de lening/investering, bij de laatste betaling (eindwaarde (EV))
[Type] – Dit specificeert wanneer de betalingen voor de lening/investering verschuldigd zijn, het is 0 of 1. Het argument 0 betekent dat de betalingen verschuldigd zijn aan het begin van de periode en 1 betekent dat betalingen verschuldigd zijn aan het einde van de periode (standaard is 0).
[Gok] - Uw schatting van het tarief. Als deze wordt weggelaten, wordt deze standaard ingesteld op 10%.

De reden dat de functie RATE zes argumenten heeft, is dat deze voor veel andere financiële berekeningen kan worden gebruikt. Maar we kunnen de RATE-functie converteren naar een CAGR-formule, met slechts drie argumenten 1e (nper), 3e (pv) en 4e (fv) argumenten:

=TARIEF(aantal,,-BV,EV)

Aangezien we geen regelmatige betalingen doen (maandelijks, driemaandelijks, jaarlijks), laten we het tweede argument leeg.

Gebruik deze formule om de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid te berekenen met behulp van de RATE-functie:

=SNELHEID(A11,,-C2,C11)

Als u het aantal perioden niet handmatig wilt berekenen, gebruikt u de ROW-functie als het eerste argument van de RATE fromula. Het berekent de npr voor jou.

=SNELHEID(RIJ(A11)-RIJ(A2),,-C2,C11)

CAGR berekenen in Excel met behulp van de IRR-functie

De IRR-afkorting voor 'Internal Rate Return' is een Excel-functie die de IRR berekent voor betalingen en inkomsten die met regelmatige tussenpozen plaatsvinden (d.w.z. maandelijks, jaarlijks).

De IRR-methode is handig wanneer u de CAGR-waarde voor periodieke kasstromen moet berekenen.

De syntaxis is:

=IRR(waarden,[gissing])

Waar:

waarden – een scala aan betalingen. Het betalingsbereik moet ten minste één negatieve en één positieve kasstroom hebben.
[Raad eens] (Optioneel) - Dit vertegenwoordigt uw schatting van de tariefwaarde. Als deze wordt genegeerd, wordt deze standaard ingesteld op 10%.

Excel IRR-functie vereist dat u de gegevensset op deze manier opnieuw aanpast:

De beginwaarde moet worden ingevoegd als een negatief getal, de eindwaarde is een positief getal en alle andere waarden als nullen.

Hier is de formule voor het voorbeeld:

=IRR(C2:C11)

Welnu, dit zijn de manieren waarop u de samengestelde jaarlijkse groeisnelheid (CGAR) in Excel kunt berekenen.